国行打击洗黑钱,现金交易门槛调低至2.5万

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「2019年1月1日,每宗凡超过2万5000令吉的现金交易,相关银行都必须在每日上呈的现金交易门槛报告(CTR)中提呈报备。」

国家银行总裁拿督诺珊希雅今日在2018年国际金融犯罪与恐怖主义融资会议致辞时指出,目前我国每宗超过5万令吉的现金交易,银行都必须要在该报告中报备。

「这项调整是鉴於我国金融机构每日现金交易门槛与其他国家相比显得太高,也与我国经济规模不符,尤其是相对本国人民的购买力。」

她指出,这项决策將有利於我国与其他国家更加持平。同时,这也將有助於打击网络罪案交易及洗黑钱活动。

「儘管电子支付日趋普及化,但国人仍然非常依赖现金,全球对现金的需求量也持续上升,尤其是中小企业及公眾对现金的需求量依然居高不下,以致不法分子仍可趁机进行洗黑钱活动。同时,现金交易也是恐怖主义金融活动进行交易的首选方式。」

她说,虽然近几年恐怖袭击的次数有所下降,但恐怖袭击及恐怖主义融资本质已经隨著科技发达產生变化。新兴金融產品如预付卡及网上银行业务,间接带动新型金融犯罪手法的崛起。

「大马的流通货幣在10年间增长150%,但若与国內生產总值对照,则是相对稳定,过去5年间均维持在6.1%至6.9%之间。」

根据国家银行官网透露,一些凡涉及超过5万令吉的现金交易,包括各国现金货幣和不记名可转让票据,如旅行支票的现金交易,但不包括银行匯票、支票、电器转账、定期存款续期或更新。

此现金交易还包括设计从银行户头提取现金或交换不记名可转让票据以换取现金的交易。目前,只有银行及合法赌场需要每日提交此现金交易门槛报告。

另一方面,诺珊希雅表示由全国反洗钱合作委员会(NCC)和金融业进行的《2017年全国风险评估》显示,银行业將持续面临高风险洗黑钱活动和中高风险恐怖主义融资活动的威胁。

「与其他金融业相比,银行业提供最多的高风险金融產品,也面临最高数额的现金交易量及高风险顾客群。」

她说,因此金融机构必须通过严格程序进行有效监控、程序识別和核实公司、资產及金融交易等准確资料,並对接受方进行调查,以透明化確保金融体系的廉正性。

出席者包括国家施政、廉正及反贪中心总监丹斯里阿布卡欣等人。

新闻:东方日报 | 2018.10.31

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